+420 775 107 585


Investiční životní pojištění

O co se jedná: pojištění pro případ smrti pojištěné osoby s možností daňových odpočtů
Pro koho: všechny fyzické osoby (omezeno pouze věkem dle vybrané pojišťovny)
Podklady pro návrh: věk a požadovaná pojistná doba, povolání a další kritéria dle pojišťovny
Pojišťovny: vše

Investiční životní pojištění slouží k pravidelnému spoření na klientem požadovanou dobu. V rámci tohoto pojištění jsou prostředky klienta investovány a zhodnocovány v rámci zvoleného fondu, nebo rozděleny do více fondů dle přání klienta.

Klientům doporučujeme minimální dobu trvání pojištění alespoň 10 let, ideálně však mnohem déle. Při kratší době stoupá riziko kolísání kapitálového trhu, které může negativně ovlivnit zhodnocení spořených finančních prostředků.

Tým Coralia consulting      

Výhody investičního životního pojištění

  • příspěvky na životní pojištění je možné si odečíst od základu daně (max. 12.000 Kč/rok)
  • spousta zaměstnavatelů svým zaměstnancům na toto pojištění přispívá (je to pro ně daňově výhodné)
  • zhodnocení vložených finančních prostředků (dle zvoleného fondu a jeho výkonnosti)
  • finanční zajištění rodiny v případě smrti pojištěného
  • lze libovolně kombinovat s úrazovým pojištěním v rámci jedné smlouvy
  • variabilita - během trvání smlouvy lze smlouvu jednoduše upravovat dle potřeb klienta
  • nejste omezeni žádným limitem spořené částky

Životní pojištění s daňovou úsporou1) získáte minimálně 3 návrhy pojištění

2) navrhneme nejvhodnější řešení pro vaši životní situaci

3) využijeme veškerých slev, bonusů a akčních nabídek

Chci návrh pojištění zdarma!

Investiční životní pojištění je ideální v kombinaci s doplňkovým penzijním spořením, na které vám může přispívat stát a také zaměstnavatel. 

Pokud si spočítáte daňové úspory za dobu trvání smlouvy, vloženou částku zhodnocenou ve vámi zvoleném fondu a případně příspěvky od zaměstnavatele, je investiční životní pojištění zajímavou variantou k zajištění Vaší životní úrovně i v budoucnu.

Tým Coralia consulting      

Podmínky pro daňovou uznatelnost investičního pojištění:

  • pojistník musí být shodný s pojištěným
  • doba trvání pojištění musí být minimálně 5 let
  • doba trvání pojištění musí být minimálně do roku, ve kterém dosáhne pojištěný 60 let
  • musí být sjednáno riziko pro případ smrti a dožití
  • nově od 1.1.2015 - smlouva musí být sjednána tak, že z ní nepůjde provádět mimořádné výběry

Jak jste se dočetli výše, investiční životní pojištění má spoustu pro, ale najdou se i nějaká negativa, na které je nutné klienta vždy upozornit.

Nevýhody investičního životního pojištění:

  • výše zhodnocení není většinou nijak garantována
  • při předčasném ukončení pojištění vzniká riziko ztráty části vložených peněz a nutnost dodanění

Myslete tedy na svou budoucnost, budoucnost svých blízkých a zajištění vaší rodiny v případě nenadálé události - sjednejte si investiční životní pojištění.

Máte zájem o životní investiční pojištění? Poradíme vám s výběrem nejvhodnějšího řešení.

Položky označené hvězdičkou (*) jsou povinné.



© 2018, Coralia Consulting s.r.o. – všechna práva vyhrazena

Prohlášení o přístupnosti | Podmínky užití | Ochrana osobních údajů | Mapa stránek

Webové stránky vytvořila eBRÁNA s.r.o. | Vytvořeno na WebArchitect | SEO a internetový marketing

Nahoru ↑